{"id":11966,"date":"2022-05-12T07:07:15","date_gmt":"2022-05-12T05:07:15","guid":{"rendered":"https:\/\/pchtest.procredit-holding.com\/de\/?p=11966"},"modified":"2022-05-12T15:31:39","modified_gmt":"2022-05-12T13:31:39","slug":"procredit-gruppe-erzielt-gute-geschaeftsentwicklung-und-verbessert-profitabilitaet-in-fast-allen-banken-wenngleich-rueckstellungen-fuer-die-ukraine-zu-negativem-ergebnis-in-q1-2022-fuehren","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.procredit-holding.com\/de\/2022\/05\/12\/procredit-gruppe-erzielt-gute-geschaeftsentwicklung-und-verbessert-profitabilitaet-in-fast-allen-banken-wenngleich-rueckstellungen-fuer-die-ukraine-zu-negativem-ergebnis-in-q1-2022-fuehren\/","title":{"rendered":"ProCredit Gruppe erzielt gute Gesch\u00e4ftsentwicklung und verbessert Profitabilit\u00e4t in fast allen Banken, wenngleich R\u00fcckstellungen f\u00fcr die Ukraine zu negativem Ergebnis in Q1 2022 f\u00fchren"},"content":{"rendered":"

\u2022 Ergebnis von -1,7 Mio. EUR durch R\u00fcckstellungen von 35,3 Mio. EUR f\u00fcr das ukrainische Kreditportfolio beeintr\u00e4chtigt
\n\u2022 Zugrunde liegende Profitabilit\u00e4t ist in allen anderen L\u00e4ndern, in denen die Gruppe t\u00e4tig ist, weiter gestiegen
\n\u2022 Wachstum des Kreditvolumens um 1,8 %, Qualit\u00e4t des Portfolios bleibt mit einem niedrigen Niveau von 2,3 % notleidenden Krediten weiterhin stark
\n\u2022 Kosten-Ertrags-Verh\u00e4ltnis verbessert sich um 5,7 Prozentpunkte auf 59,1 % aufgrund Steigerung des operativen Ertrags um 24 % im Vergleich zu Q1 2021
\n\u2022 Gr\u00f6\u00dftes Segment S\u00fcdosteuropa erzielt deutliche Steigerung der Eigenkapitalrendite auf 12,2 %
\n\u2022 Umsichtige Eigenkapitalausstattung mit einer CET1-Quote von 13,4 % und einer Verschuldungsquote von 9,2 %<\/p>\n

Die haupts\u00e4chlich in S\u00fcdost- und Osteuropa t\u00e4tige ProCredit Gruppe verzeichnete im ersten Quartal 2022 einen Verlust von 1,7 Mio. EUR, da die R\u00fcckstellungen f\u00fcr das ukrainische Kreditportfolio die ansonsten gute Entwicklung der \u00fcbrigen ProCredit Banken wesentlich beeintr\u00e4chtigt haben. Dank eines deutlichen Anstiegs der operativen Ertr\u00e4ge verbesserte sich das Kosten-Ertrags-Verh\u00e4ltnis um 5,7 Prozentpunkte auf ein Niveau von 59,1 %. Die Eigenkapitalrendite des gr\u00f6\u00dften Segments der Gruppe, S\u00fcdosteuropa, stieg deutlich auf 12,2 %. Dies unterstreicht die starke regionale Diversifizierung und Widerstandsf\u00e4higkeit der ProCredit Gruppe.<\/strong><\/p>\n

Das Kreditportfolio erh\u00f6hte sich um 105 Mio. EUR bzw. 1,8 % (Q1 2021: +158 Mio. EUR bzw. 3,0 %). Bereinigt um W\u00e4hrungseffekte war die Wachstumsrate in etwa die gleiche wie in Q1 2021. Gr\u00fcne Kredite trugen zu mehr als 20 % dieses Wachstums bei.<\/p>\n

Die Einlagen reduzierten sich geringf\u00fcgig um 25 Mio. EUR oder 0,4 % (Q1 2021: +123 Mio. EUR oder 2,5 %). W\u00e4hrend sich die Einlagen von Privatkund*innen positiv entwickelten, gingen die Einlagen von Gesch\u00e4ftskund*innen nach dem starken Anstieg von 270 Mio. EUR in Q4 2021 saisonal zur\u00fcck.<\/p>\n

Weitere Verbesserungen der zugrunde liegenden Profitabilit\u00e4t und ein Kosten-Ertrags-Verh\u00e4ltnis von unter 60 %<\/strong><\/p>\n

Die operativen Ertr\u00e4ge der Gruppe stiegen dank eines h\u00f6heren Zins\u00fcberschusses, eines h\u00f6heren Provisions\u00fcberschusses und h\u00f6herer sonstiger betrieblicher Ertr\u00e4ge kr\u00e4ftig um 14,8 Mio. EUR oder 23,6 % auf 77,7 Mio. EUR (Q1 2021: 62,8 Mio. EUR). Mit Ausnahme der ProCredit Bank Ukraine verzeichneten alle ProCredit Banken im ersten Quartal ein positives Ergebnis, und fast alle konnten ihre Profitabilit\u00e4t und Kosteneffizienz gegen\u00fcber dem ersten Quartal des Vorjahres deutlich steigern. Diese positiven Entwicklungen wurden durch einen erheblichen Anstieg der R\u00fcckstellungen mehr als ausgeglichen, der angesichts der russischen milit\u00e4rischen Aggression auf h\u00f6here zu erwartende Kreditverluste in der Ukraine zur\u00fcckzuf\u00fchren ist.<\/p>\n

Der Zins\u00fcberschuss stieg um 10,9 Mio. EUR oder 22,1 % auf 60,2 Mio. EUR (Q1 2021: 49,3 Mio. EUR). Alle ProCredit Banken trugen zu diesem Anstieg bei. Die Nettozinsmarge erh\u00f6hte sich im Vergleich zum Vorjahr um 28 Basispunkte auf 2,9 %, da sich die Kreditmargen stabilisierten und die Leitzinsen in einigen M\u00e4rkten, in denen die Gruppe t\u00e4tig ist, stiegen.<\/p>\n

Der Provisions\u00fcberschuss lag mit 12,6 Mio. EUR um 5,5 % \u00fcber dem Niveau des Vorjahres (Q1 2021: 12,0 Mio. EUR). Die Ertr\u00e4ge aus dem Transaktions- und Kartengesch\u00e4ft haben sich besonders positiv entwickelt.<\/p>\n

Der Personal- und Verwaltungsaufwand stieg im ersten Quartal 2022 um 5,2 Mio. EUR, w\u00e4hrend die operativen Ertr\u00e4ge um 14,8 Mio. EUR zunahmen. Gest\u00fctzt durch zus\u00e4tzliche Skalierungseffekte und die fortlaufende Digitalisierung verbesserte sich das Kosten-Ertrags-Verh\u00e4ltnis sichtbar um 5,7 Prozentpunkte auf 59,1 % (Q1 2021: 64,8 %) und erreichte damit den mittelfristigen Zielwert der Gruppe von unter 60 %.<\/p>\n

Erhebliche Wertberichtigungen f\u00fcr das Kreditportfolio der Gruppe in der Ukraine, w\u00e4hrend der Bankbetrieb weitgehend normal aufrechterhalten wird<\/strong><\/p>\n

Die Kreditrisikoaufwendungen stiegen vor allem aufgrund der Kriegshandlungen in der Ukraine und einer daraus resultierenden Erh\u00f6hung der Wertberichtigungen um 31,9 Mio. EUR auf 35,7 Mio. EUR. Die zus\u00e4tzlichen Wertberichtigungen in Q1 2022 spiegeln die erhebliche Verschlechterung der makro\u00f6konomischen Aussichten des Landes wider, die zu strukturell h\u00f6heren erwarteten Kreditverlusten f\u00fcr das gesamte ukrainische Kreditportfolio f\u00fchrte. Die annualisierten Risikokosten von 238 Basispunkten (Q1 2021: 27 Basispunkte) liegen deutlich \u00fcber denen der j\u00fcngsten Vergangenheit. Ohne den negativen Beitrag der ProCredit Bank Ukraine h\u00e4tten die Risikokosten 1 Basispunkt betragen. Die Qualit\u00e4t des Portfolios blieb mit einem Anteil notleidender Kredite von 2,3 % weiterhin stark und im Vergleich zum Jahresende 2021 stabil.<\/p>\n

Die ProCredit Bank Ukraine profitiert von der bereits umgesetzten Digitalisierung und Zentralisierung ihrer Prozesse und arbeitet weiterhin ohne wesentliche Unterbrechungen. Die Kapital- und Finanzlage der Bank ist nach wie vor robust und der t\u00e4gliche Betrieb l\u00e4uft weitgehend ungest\u00f6rt, da die Mitarbeiter*innen der Bank weiterhin von verschiedenen Standorten innerhalb und au\u00dferhalb der Ukraine aus arbeiten. Da sich der Konflikt nun vermehrt auf den Osten des Landes konzentriert, hat die Bank ihre Kreditvergabe an bestehenden Kund*innen wieder aufgenommen und konzentriert sich dabei insbesondere auf die Bereitstellung dringend ben\u00f6tigter Mittel f\u00fcr landwirtschaftliche Kund*innen, die au\u00dferhalb der aktuellen Konfliktgebiete t\u00e4tig sind.<\/p>\n

Die Profitabilit\u00e4t des gr\u00f6\u00dften Segments der Gruppe, S\u00fcdosteuropa, verbessert sich deutlich und erzielt eine Eigenkapitalrendite im zweistelligen Bereich<\/strong><\/p>\n

S\u00fcdosteuropa, als gr\u00f6\u00dftes regionales Segment der ProCredit Gruppe, trug im 1. Quartal 2022 mit 70 % zum Kreditportfolio der Gruppe und 18,2 Mio. EUR zum Konzernergebnis bei. Der deutliche Anstieg des Ergebnisses um 84 % bzw. 8,3 Mio. EUR in Q1 2022 im Vergleich zu Q1 2021 ist vor allem auf eine starke Marktposition, ein gutes Kreditwachstum von 2,4 % und weitere operative Verbesserungen bei allen sieben Banken in diesem regionalen Segment zur\u00fcckzuf\u00fchren. Dadurch stieg die Eigenkapitalrendite deutlich auf 12,2 % (Q1 2021: 7,1 %), was die starke regionale Diversifizierung der ProCredit Gruppe weiter untermauert und ihre Widerstandsf\u00e4higkeit gegen\u00fcber ung\u00fcnstigen Entwicklungen weiter st\u00e4rkt.<\/p>\n

Harte Kernkapitalquote komfortabel bei 13,4 %, Verschuldungsquote bei 9,2 %<\/strong><\/p>\n

Die harte Kernkapitalquote (CET1 fully loaded) lag zum Ende des ersten Quartals 2022 bei 13,4 % und die Verschuldungsquote bei 9,2 %. Die CET1-Quote sank im Vergleich zum Niveau von Ende 2021 um 70 Basispunkte (31. Dezember 2021: 14,1 %), was vor allem auf die Auswirkungen der Verschlechterung des L\u00e4nderratings der Ukraine zur\u00fcckzuf\u00fchren ist. Unter Ber\u00fccksichtigung der Gewinnrealisierung f\u00fcr das vierte Quartal 2021 sowie der Aufl\u00f6sung der Dividendenr\u00fcckstellungen f\u00fcr 2021, die nach der Feststellung des Jahresabschlusses auf der Hauptversammlung am 31. Mai 2022 wirksam werden, w\u00fcrde die CET1-Quote bei 14,1 % liegen.<\/p>\n

Die Quartalsmitteilung zum ersten Quartal 2022 der ProCredit Gruppe steht ab heute auf der Webseite der ProCredit Holding im Bereich Investor Relations unter https:\/\/www.procredit-holding.com\/de\/investor-relations\/berichte-und-veroffentlichungen\/finanzberichte\/<\/a> zur Verf\u00fcgung.<\/p>\n

Kontakt:<\/strong>
\nAndrea Kaufmann, Group Communications, ProCredit Holding
\nTel.: +49 69 95 14 37 138,
\nE-Mail: Andrea.Kaufmann@procredit-group.com<\/a><\/p>\n

\u00dcber die ProCredit Holding AG & Co. KGaA<\/strong>
\nDie ProCredit Holding AG & Co. KGaA mit Sitz in Frankfurt am Main, Deutschland, ist die Muttergesellschaft der entwicklungsorientierten ProCredit Gruppe, die aus Gesch\u00e4ftsbanken f\u00fcr kleine und mittlere Unternehmen (KMU) mit operativem Fokus auf S\u00fcdost- und Osteuropa besteht. Zus\u00e4tzlich zu diesem regionalen Schwerpunkt ist die ProCredit Gruppe auch in S\u00fcdamerika und in Deutschland t\u00e4tig. Die Aktien des Unternehmens werden im Prime Standard der Frankfurter Wertpapierb\u00f6rse gehandelt. Zu den Ankeraktion\u00e4ren der ProCredit Holding AG & Co. KGaA geh\u00f6ren die strategischen Investoren Zeitinger Invest und ProCredit Staff Invest (die Investment-Vehikel f\u00fcr ProCredit Mitarbeiter umfasst), die niederl\u00e4ndische DOEN Participaties BV, die KfW und die IFC (Weltbankgruppe). Die ProCredit Holding AG & Co. KGaA unterliegt als \u00fcbergeordnetes Unternehmen im Sinne des Kreditwesengesetzes der Bundesrepublik Deutschland auf Konzernebene der Aufsicht durch die Bundesanstalt f\u00fcr Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) und die Deutsche Bundesbank. Weiterf\u00fchrende Informationen erhalten Sie im Internet auf der Webseite www.procredit-holding.com<\/a>.<\/p>\n

Zukunftsgerichtete Aussagen<\/strong>
\nDiese Mitteilung enth\u00e4lt Aussagen, die sich auf unseren k\u00fcnftigen Gesch\u00e4ftsverlauf und k\u00fcnftige finanzielle Leistungsparameter sowie auf k\u00fcnftige die ProCredit Holding betreffende Vorg\u00e4nge oder Entwicklungen beziehen und zukunftsgerichtete Aussagen darstellen k\u00f6nnen. Solche Aussagen beruhen auf den gegenw\u00e4rtigen Erwartungen und bestimmten Annahmen des Managements der ProCredit Holding, von denen zahlreiche au\u00dferhalb des Einflussbereichs der ProCredit Holding liegen. Sie unterliegen daher einer Vielzahl von Risiken, Ungewissheiten und Faktoren. Sollten sich eines oder mehrere dieser Risiken oder Ungewissheiten realisieren oder sollte es sich erweisen, dass die zugrunde liegenden Erwartungen nicht eintreten beziehungsweise Annahmen nicht korrekt waren, k\u00f6nnen die tats\u00e4chlichen Ergebnisse, Leistungen und Erfolge der ProCredit Holding (sowohl negativ als auch positiv) wesentlich von denjenigen Ergebnissen abweichen, die ausdr\u00fccklich oder implizit in der zukunftsgerichteten Aussage genannt worden sind. \u00dcber die gesetzlichen Anforderungen hinaus \u00fcbernimmt die ProCredit Holding keine Verpflichtung und beabsichtigt auch nicht, diese zukunftsgerichteten Aussagen zu aktualisieren oder bei einer anderen als der erwarteten Entwicklung zu korrigieren.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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