\u2022 Starker Anstieg des Kundenkreditportfolios um 8,5 % seit Jahresbeginn; Kundeneinlagen wachsen um 8,9 %
\n\u2022 Konzernergebnis von 33,4 Mio. EUR seit Jahresbeginn entspricht einer Eigenkapitalrendite von 5,6 % bei stabilem operativem Aufwand und verbessertem Ergebnis vor Steuern und Risikokosten
\n\u2022 Annualisierte Risikokosten von 56 Basispunkten bei weiterhin stabilem Anteil notleidender Kredite von 2,3 % und einem Risikodeckungsgrad von 98,5 %
\n\u2022 Solide Kapitalausstattung mit harter Kernkapitalquote (CET1 fully loaded) von 14,1 %
\n\u2022 Gewinnverwendungsvorschlag f\u00fcr das Gesch\u00e4ftsjahr 2019 beschlossen<\/p>\n
Frankfurt am Main, 12. November 2020 \u2013 Die schwerpunktm\u00e4\u00dfig in S\u00fcdost- und Osteuropa t\u00e4tige ProCredit Gruppe verzeichnete zum Ende des dritten Quartals unter den herausfordernden Rahmenbedingungen der COVID-19-Pandemie gute Gesch\u00e4fts- und Finanzergebnisse. Das Wachstum des Kundenkreditportfolios lag f\u00fcr die ersten neun Monate des Gesch\u00e4ftsjahres bei 8,5 % bzw. 408 Mio. EUR und damit leicht \u00fcber dem Wachstumsniveau des Vorjahres (9M 2019: +8,3 % \/ +318 Mio. EUR). Das Wachstum in den Kundeneinlagen war mit 8,9 % bzw. 384 Mio. EUR \u00e4hnlich stark. Das Konzernergebnis von 33,4 Mio. EUR (9M 2019: 44,0 Mio. EUR) ist vor allem durch eine Verbesserung des Zinsergebnisses gepr\u00e4gt, das durch h\u00f6here Aufwendungen aus der Risikovorsorge \u00fcberkompensiert wurde. Die Verbesserung des Kosten-Ertrags-Verh\u00e4ltnisses um 1,9 Prozentpunkte auf 66,5 % reflektiert die deutliche Steigerung des Ergebnisses vor Steuern und Risikovorsorge um 4,6 Mio. EUR auf 63,0 Mio. EUR.<\/strong><\/p>\n Der Vorstand bewertet diese Ergebnisse positiv: \u201eMit unserem verantwortungsbewussten Banking-Ansatz haben wir den Anspruch, gerade in schwierigen Zeiten ein zuverl\u00e4ssiger Partner f\u00fcr KMU zu sein. Sowohl unsere Mitarbeiter als auch unsere Kunden passen sich den schwierigen Rahmenbedingungen, die sich aus der Pandemie ergeben haben, bemerkenswert gut an. Wir konnten unsere Kundenbeziehungen weiter vertiefen, was uns erm\u00f6glicht hat eine weiterhin hohe Portfolioqualit\u00e4t zu gew\u00e4hrleisten und gleichzeitig unsere Gesch\u00e4ftsaktivit\u00e4ten auszubauen. Wir erachten die Eigenkapitalrendite von 5,6% als ein gutes Ergebnis. Obwohl die Risikokosten \u00fcber dem Niveau der Vorjahre liegen, denken wir, dass sie, unter Ber\u00fccksichtigung der herausfordernden Umst\u00e4nde in diesem Jahr, vergleichsweise gering ausgefallen sind. Unsere Ergebnisse spiegeln nachhaltige finanzielle Performance und positive soziale Wirkung wider.\u201c<\/p>\n Das Wachstum des Kundenkreditportfolios wurde in erster Linie im Bereich der Investitionskredite und im gr\u00fcnen Portfolio erzielt. Das Wachstum von Investitionskrediten betrug seit Jahresbeginn 187 Mio. EUR, oder 8,1 %. Im gr\u00fcnen Portfolio konnte seit Jahresbeginn ein starker Zuwachs von 158 Mio. EUR, oder 19,9 % verzeichnet werden. Insgesamt trug das gr\u00fcne Portfolio damit fast 40 % zum Gesamtwachstum bei und h\u00e4lt jetzt einen Anteil am Gesamtportfolio von 18,3 %.<\/p>\n Dem Kreditportfoliowachstum der ersten neun Monate steht ein Anstieg der Kundeneinlagen um 384 Mio. EUR oder 8,9 % gegen\u00fcber. Das Einlagenwachstum ist insbesondere auf eine Zunahme von Sichteinlagen zur\u00fcckzuf\u00fchren. Die Liquidit\u00e4tsdeckungsquote (Liquidity Coverage Ratio, LCR) der Gruppe lag zum 30. September 2020 bei 149 %.<\/p>\n Das Konzernergebnis von 33,4 Mio. EUR wurde im Vorjahresvergleich der ersten neun Monate durch eine deutliche Verbesserung des Zinsergebnisses sowie eine leichte Reduktion der operativen Aufwendungen positiv beeinflusst, was allerdings durch h\u00f6here Aufwendungen der Risikovorsorge \u00fcberkompensiert wurde. Das starke Portfoliowachstum glich dabei einen leichten R\u00fcckgang der Nettozinsmarge um 0,2 Prozentpunkte auf 2,9 % seit Jahresbeginn mehr als aus, sodass das Zinsergebnis insgesamt um 7,1 Mio. EUR bzw. 4,9 % auf 150,7 Mio. EUR gesteigert werden konnte. Der R\u00fcckgang der Nettozinsmarge ist vor allem auf die Senkung von Leitzinsen in einigen M\u00e4rkten der ProCredit Gruppe zur\u00fcckzuf\u00fchren. Im dritten Quartal konnte in der Mehrheit der ProCredit Banken allerdings ein stabiler bis positiver Trend in der Nettozinsmarge beobachtet werden, was zu einem Anstieg des Zinsergebnisses gegen\u00fcber dem zweiten Quartal beitrug. Im Quartalsvergleich stieg das Konzernergebnis deutlich um 3,7 Mio. EUR bzw. 46 % auf 11,7 Mio. EUR an.<\/p>\n Die Aufwendungen der Risikovorsorge erh\u00f6hten sich in den ersten neun Monaten des Jahres 2020 um 18,7 Mio. EUR auf 21,1 Mio. EUR. Das entspricht annualisierten Risikokosten von 56 Basispunkten. Die Aufwendungen resultierten vor allem aus einem Anstieg des Portfolios in der Stufe 2 sowie aus dem Gesamtwachstum im Kundenkreditportfolio. Dar\u00fcber hinaus f\u00fchrte die Verschlechterung der makro\u00f6konomischen Aussichten insbesondere f\u00fcr die Jahre 2020 und zum Teil 2021 zu einem Anstieg der Risikovorsorge in allen drei Stufen von insgesamt ca. 8 Mio. EUR. Der Anteil notleidender Kredite reduzierte sich leicht auf 2,3 % (Jahresende 2019: 2,5 %), ihr Risikodeckungsgrad stieg von 89,1 % auf 98,5 %.<\/p>\n Der Provisions\u00fcberschuss stieg im dritten Quartal gegen\u00fcber dem Vorquartal um 1,5 Mio. EUR auf 12,1 Mio. EUR und ist im Wesentlichen auf die Erholung von Transaktionsvolumen im nationalen und internationalen Geldverkehr zur\u00fcckzuf\u00fchren. Im Jahresvergleich liegt der Provisions\u00fcberschuss f\u00fcr die ersten neun Monate mit 34,7 Mio. EUR um 4,2 Mio. EUR unterhalb des Vorjahres.<\/p>\n Die operativen Aufwendungen verringerten sich seit Jahresbeginn um 1,0 Mio. EUR auf 125,1 Mio. EUR, was haupts\u00e4chlich auf einer Reduktion der administrativen Aufwendungen beruht. Das Kosten-Ertrags-Verh\u00e4ltnis verbesserte sich weiter um 1,9 Prozentpunkte auf 66,5 %.<\/p>\n Die Kapitalausstattung der ProCredit Gruppe ist weiterhin solide. Die harte Kernkapitalquote (CET1 fully loaded) lag zum 30. September 2020 mit 14,1 % auf dem Niveau vom Jahresende 2019. Risikogewichtete Aktiva reduzierten sich trotz des starken Portfoliowachstums unter anderem aufgrund der vorgezogenen Einf\u00fchrung neuer Risikogewichte f\u00fcr KMU-Engagements durch das EU-Parlament im Juni 2020. Im Kernkapital sind das Konzernergebnis von 2019 und des ersten Halbjahres 2020 ber\u00fccksichtigt. Entsprechend der Dividendenpolitik der ProCredit Holding ber\u00fccksichtigen die Kapitalquoten der ProCredit Gruppe bereits den Abzug von Dividenden von einem Drittel des Konzernergebnisses von 2019 sowie des ersten Halbjahres 2020. Die komfortable Kapitalausstattung wird weiterhin von einem Verschuldungsgrad von 9,8 % (31. Dezember 2019: 10,8 %) unterstrichen.<\/p>\n Der Vorstand der ProCredit General Partner AG hatte gestern nach Beratung mit dem Aufsichtsrat beschlossen, der au\u00dferordentlichen virtuellen Hauptversammlung der ProCredit Holding AG & Co. KGaA, die am 10. Dezember 2020 stattfinden wird, vorzuschlagen, den Bilanzgewinn des Gesch\u00e4ftsjahres 2019 (96.508.787,06 EUR) in voller H\u00f6he auf neue Rechnung vorzutragen.<\/p>\n Der Aufsichtsrat hat dieser Entscheidung, die den Empfehlungen der Europ\u00e4ischen Zentralbank und der Bundesanstalt f\u00fcr Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) folgt, wonach Banken bis zum 1. Januar 2021 keine Dividenden aussch\u00fctten sollen, zugestimmt.<\/p>\n Der Vorstand bekr\u00e4ftigt in Abstimmung mit dem Aufsichtsrat seine Absicht, der ordentlichen Hauptversammlung der ProCredit Holding AG & Co. KGaA im Jahr 2021 einen Gewinnverwendungsvorschlag zu unterbreiten, der dem Ausbleiben einer Dividendenzahlung f\u00fcr das Gesch\u00e4ftsjahr 2019 Rechnung tr\u00e4gt und der im Einklang mit der geltenden Dividendenpolitik der ProCredit Holding steht. Dieser Vorschlag wird den dann bestehenden Empfehlungen der Aufsichtsbeh\u00f6rden f\u00fcr Dividendenzahlungen Rechnung tragen.<\/p>\n Bis zu dem Zeitpunkt dieser Entscheidung werden in Bezug auf das Gesch\u00e4ftsjahr 2019 weiterhin 17,7 Millionen EUR vom regulatorischen Kapital der ProCredit Gruppe abgezogen.<\/p>\n In Anbetracht des starken Wachstums in den ersten neun Monaten 2020 geht der Vorstand davon aus, dass das Gesamtwachstum des Kundenkreditportfolios zum Jahresende am oberen Rand der Prognose von 8 % bis 10 % liegen wird. Weiterhin wird f\u00fcr das Gesamtjahr 2020 eine positive, aber im Vergleich zum Vorjahr geringere Eigenkapitalrendite erwartet, wobei die Risikokosten m\u00f6glicherweise unter dem im August prognostizierten Wert von ca. 75 Basispunkten liegen k\u00f6nnten. Das Kosten-Ertrags-Verh\u00e4ltnis wird voraussichtlich leicht unter der urspr\u00fcnglichen Prognose von ca. 70 % liegen. Die harte Kernkapitalquote (CET1 fully loaded) wird zum Jahresende komfortabel bei \u00fcber 13 % erwartet. Die heute noch nicht vorhersehbaren Auswirkungen der seit Oktober 2020 in Europa anschwellenden erneuten Pandemiewelle sowie die Einf\u00fchrung zus\u00e4tzlicher Restriktionen f\u00fcr nationalen und internationalen Handel sind wesentliche Risikofaktoren f\u00fcr diese Prognose.<\/p>\n Die Quartalsmitteilung zum Stichtag 30. September 2020 steht ab heute in deutscher und englischer Sprache auf der Webseite der ProCredit Holding im Bereich Investor Relations unter https:\/\/www.procredit-holding.com\/de\/investor-relations\/berichte-und-veroffentlichungen\/finanzberichte\/<\/a> zur Verf\u00fcgung.<\/p>\n Kontakt:<\/strong> \u00dcber die ProCredit Holding AG & Co. KGaA<\/strong> Zukunftsgerichtete Aussagen<\/strong> \u2022 Starker Anstieg des Kundenkreditportfolios um 8,5 % seit Jahresbeginn; Kundeneinlagen wachsen um 8,9 % \u2022 Konzernergebnis von 33,4 Mio. EUR seit Jahresbeginn entspricht einer Eigenkapitalrendite von 5,6 % bei stabilem operativem Aufwand und verbessertem Ergebnis vor Steuern und Risikokosten \u2022 Annualisierte Risikokosten von 56 Basispunkten bei weiterhin stabilem Anteil notleidender Kredite von 2,3 % … <\/p>\n
\nAndrea Kaufmann, Group Communications, ProCredit Holding, Tel.: +49 69 95 14 37 138,
\nE-Mail: Andrea.Kaufmann@procredit-group.com<\/a><\/p>\n
\nDie ProCredit Holding AG & Co. KGaA mit Sitz in Frankfurt am Main, Deutschland, ist die Muttergesellschaft der entwicklungsorientierten ProCredit Gruppe, die aus Gesch\u00e4ftsbanken f\u00fcr kleine und mittlere Unternehmen (KMU) mit operativem Fokus auf S\u00fcdost- und Osteuropa besteht. Zus\u00e4tzlich zu diesem regionalen Schwerpunkt ist die ProCredit Gruppe auch in S\u00fcdamerika und in Deutschland t\u00e4tig. Die Aktien des Unternehmens werden im Prime Standard der Frankfurter Wertpapierb\u00f6rse gehandelt. Zu den Ankeraktion\u00e4ren der ProCredit Holding AG & Co. KGaA geh\u00f6ren die strategischen Investoren Zeitinger Invest und ProCredit Staff Invest (die Investment-Vehikel f\u00fcr ProCredit Mitarbeiter umfasst), die niederl\u00e4ndische DOEN Participaties BV, die KfW und die IFC (Weltbankgruppe). Die ProCredit Holding AG & Co. KGaA unterliegt als \u00fcbergeordnetes Unternehmen im Sinne des Kreditwesengesetzes der Bundesrepublik Deutschland auf Konzernebene der Aufsicht durch die Bundesanstalt f\u00fcr Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) und die Deutsche Bundesbank. Weiterf\u00fchrende Informationen erhalten Sie im Internet auf der Webseite www.procredit-holding.com<\/a>.<\/p>\n
\nDiese Mitteilung enth\u00e4lt Aussagen, die sich auf unseren k\u00fcnftigen Gesch\u00e4ftsverlauf und k\u00fcnftige finanzielle Leistungsparameter sowie auf k\u00fcnftige die ProCredit Holding betreffende Vorg\u00e4nge oder Entwicklungen beziehen und zukunftsgerichtete Aussagen darstellen k\u00f6nnen. Solche Aussagen beruhen auf den gegenw\u00e4rtigen Erwartungen und bestimmten Annahmen des Managements der ProCredit Holding, von denen zahlreiche au\u00dferhalb des Einflussbereichs der ProCredit Holding liegen. Sie unterliegen daher einer Vielzahl von Risiken, Ungewissheiten und Faktoren. Sollten sich eines oder mehrere dieser Risiken oder Ungewissheiten realisieren oder sollte es sich erweisen, dass die zugrunde liegenden Erwartungen nicht eintreten beziehungsweise Annahmen nicht korrekt waren, k\u00f6nnen die tats\u00e4chlichen Ergebnisse, Leistungen und Erfolge der ProCredit Holding (sowohl negativ als auch positiv) wesentlich von denjenigen Ergebnissen abweichen, die ausdr\u00fccklich oder implizit in der zukunftsgerichteten Aussage genannt worden sind. Die ProCredit Holding \u00fcbernimmt keine Verpflichtung und beabsichtigt auch nicht, diese zukunftsgerichteten Aussagen zu aktualisieren oder bei einer anderen als der erwarteten Entwicklung zu korrigieren.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"