\u2022 Ergebnisanstieg von 86 % auf 62,0 Mio. EUR; Eigenkapitalrendite von 10,1 % auf Niveau der Mittelfristprognose von ca. 10%
\n\u2022 Deutliches Wachstum der Kundenkredite um 10,4 % und der Kundeneinlagen um 7,6 % seit Jahresbeginn
\n\u2022 Skalierungseffekte resultieren in deutlicher Verbesserung des Kosten-Ertrags-Verh\u00e4ltnisses auf 62,4 % (9M 2020: 66,5 %)
\n\u2022 Risikokosten auf geringem Niveau von 8 Basispunkten dank weiter verbesserter Kreditrisikoindikatoren
\n\u2022 Eigenkapitalrendite f\u00fcr das Gesamtjahr 2021 wird am oberen Rand des im Juli angehobenen Prognosekorridors von 8,0 % bis 9,5 % erwartet; Kosten-Ertrags-Verh\u00e4ltnis soll den erwarteten Wert von ca. 65 % nicht \u00fcbersteigen
\n\u2022 Au\u00dferordentliche Hauptversammlung soll am 8. Dezember 2021 \u00fcber die bereits angek\u00fcndigte weitere Dividendenzahlung f\u00fcr das Gesch\u00e4ftsjahr 2020 in H\u00f6he von 0,35 EUR je Stammaktie entscheiden<\/p>\n
Die schwerpunktm\u00e4\u00dfig in S\u00fcdost- und Osteuropa t\u00e4tige ProCredit Gruppe berichtet zum Ende des dritten Quartals gute Ergebnisse f\u00fcr das laufende Gesch\u00e4ftsjahr 2021. Das Wachstum des Kundenkreditportfolios fiel mit 549 Mio. EUR bzw. 10,4 % seit Jahresanfang wie erwartet stark aus (9M 2020: +408 Mio. EUR bzw. 8,5 %). Das Konzernergebnis erh\u00f6hte sich dank gestiegener operativer Ertr\u00e4ge und niedriger Risikokosten um 86 % auf 62,0 Mio. EUR (9M 2020: 33,4 Mio. EUR). Mit einer annualisierten Eigenkapitalrendite von 10,1 % (9M 2020: 5,6 %) hat die Gruppe einen wichtigen Schritt in Richtung ihres aktuellen Mittelfristziels eines nachhaltigen Profitabilit\u00e4tsniveaus von ca. 10 % gemacht.<\/strong><\/p>\n Das Portfoliowachstum von 549 Mio. EUR bzw. 10,4 % lag \u00fcber den Wachstumszahlen des Vorjahres (9M 2020: +408 Mio. EUR bzw. 8,5 %), wobei die Aufwertung nationaler W\u00e4hrungen ca. 100 Mio. EUR zu dieser Entwicklung beitrug. Auch das gr\u00fcne Kreditportfolio, das die gezielte Kreditvergabe f\u00fcr \u00f6kologisch sinnvolle Investitionen umfasst, zeigte sich im bisherigen Jahresverlauf 2021 mit 11,7 % wachstumsstark.<\/p>\n Die Kundeneinlagen nahmen um 373 Mio. EUR bzw. 7,6 % zu (9M 2020: +384 Mio. EUR bzw. +8,9 %). Der Zuwachs kam dabei weitestgehend von Depositen aus niedrigverzinsten Sicht- und Tagesgeldeinlagen, welche die Refinanzierungsstruktur der Gruppe weiter verbessern und sich so positiv auf die Nettozinsmarge auswirken.<\/p>\n \u201eDie Finanz- und Gesch\u00e4ftsergebnisse der Gruppe sind sehr erfreulich.”, so der ProCredit Vorstand. “Wir sehen, dass unsere KMU-Kunden in unseren s\u00fcdost- und osteurop\u00e4ischen M\u00e4rkten die Pandemie insgesamt gut gemeistert haben. Es ist besonders ermutigend zu sehen, dass Investitionen in gr\u00fcne Technologien unser am schnellsten wachsendes Segment bleibt. Es ist heute mehr denn je offensichtlich, dass sich Schwellenl\u00e4nder wirtschaftlich entwickeln m\u00fcssen, ohne Klimawandel oder den Verlust der biologischen Artenvielfalt voranzutreiben. Dank unseres umfassenden Kreditrisikoansatzes, im Rahmen dessen wir auch die Wirkung unserer Kunden auf Umwelt und Gesellschaft analysieren, f\u00fchlen wir uns sehr gut positioniert, KMU bei diesem \u00dcbergang zu unterst\u00fctzen und Investoren f\u00fcr unseren wirkungsorientierten Ansatz zu begeistern. Die guten Finanzergebnisse sind in dieser Hinsicht besonders erfreulich, denn sie zeigen mehr denn je, dass nachhaltiges Handeln gut mit finanziellem Erfolg vereinbar ist.\u201d<\/p>\n Das Konzernergebnis von 62,0 Mio. EUR entspricht einer im Vergleich zum Vorjahr deutlich verbesserten Eigenkapitalrendite von 10,1 % (9M 2020: 33,4 Mio. EUR bzw. 5,6 %). F\u00fcr das dritte Quartal 2021 lag diese sogar bei 12,3 %. Zum Anstieg des Konzernergebnisses von 86 % hat eine Profitabilit\u00e4tsverbesserung aller regionalen Segmente beigetragen, die auch auf die verbesserte Ertragslage der in der Vergangenheit ergebnisschw\u00e4cheren Banken zur\u00fcckzuf\u00fchren ist. Zum 30. September 2021 erzielten alle ProCredit Banken positive Ergebnisse. Im Rahmen des Kapitalmarkttags der ProCredit Gruppe am 12. Oktober 2021 erl\u00e4uterte der Vorstand seine Erwartung, dass sich die Profitabilit\u00e4t der Gruppe in den kommenden beiden Jahren in etwa auf dem Niveau des Mittelfristziels festigen sollte, das aktuell durch kontinuierliche Skaleneffekte erreicht wird.<\/p>\n Der Zins\u00fcberschuss stieg f\u00fcr die ersten neun Monate des Jahres 2021 um 7,1 % auf 161,4 Mio. EUR an (9M 2020: 150,7 Mio. EUR). Seit Jahresbeginn weist die Nettozinsmarge eine positive Dynamik aus und stieg bislang stetig von 2,7 % (Q1-21) auf 2,9 % (Q2-21) auf nun 3,0 % (Q3-21).<\/p>\n Der Provisions\u00fcberschuss lag mit 37,1 Mio. EUR 6,8 % \u00fcber dem Vorjahresniveau (9M 2020: 34,7 Mio. EUR). Ertr\u00e4ge aus dem Transaktions- und Kartengesch\u00e4ft zeigten dabei besonders positive Tendenzen, wobei Provisionsaufwendungen unter anderem auch aufgrund der stetigen Nutzung von Kreditgarantien, von denen die Gruppe stark profitiert, anstiegen.<\/p>\n In der Portfolioqualit\u00e4t zeichnete sich \u00fcber die ersten neun Monate 2021 eine leichte Verbesserung gegen\u00fcber dem Jahresende 2020 ab. Der Anteil notleidender Kredite lag zum 30. September 2021 unver\u00e4ndert bei 2,6 %, der Anteil der Kredite in Stufe 2 ging jedoch deutlich um 0,8 Prozentpunkte auf 4,1 % zur\u00fcck. Die Aufwendungen f\u00fcr die Kreditrisikovorsorge zeigten vor diesem Hintergrund gegen\u00fcber der Vorjahresperiode einen starken R\u00fcckgang auf 3,2 Mio. EUR (9M 2020: 21,1 Mio. EUR), auch weil die Vorjahresaufwendungen stark von pandemiebedingten Modelleffekten und dem verschlechterten wirtschaftlichen Ausblick gepr\u00e4gt waren. Die annualisierten Risikokosten sanken damit auf 8 Basispunkte (9M 2020: 56 Basispunkte). Diese positiven Entwicklungen im Bereich der Risikovorsorge verdeutlichen auch, dass es den KMU Kunden der ProCredit Banken gut gelungen ist, sich an die Herausforderungen der COVID-19-Pandemie anzupassen und die Fortf\u00fchrung ihres Gesch\u00e4ftsbetriebs unter diesen Rahmenbedingungen sicherzustellen.<\/p>\n Das auch im Rahmen des Capital Markets Days am 12. Oktober 2021 betonte Skalierungspotenzial f\u00fcr das Gesch\u00e4ft der ProCredit Gruppe wird durch eine stabile Kostenstruktur bei gleichzeitig nachhaltigem Gesch\u00e4ftswachstum verdeutlicht. Die personellen und administrativen Aufwendungen erh\u00f6hten sich in den ersten neun Monaten um 2,6 Mio. EUR, w\u00e4hrend die operativen Ertr\u00e4ge (vor Risikokosten) um 16,5 Mio. EUR anstiegen. Beg\u00fcnstigt wurde der geringe Kostenanstieg weiterhin durch pandemiebedingt sehr niedrige Reiseaufwendungen. Das Kosten-Ertrags-Verh\u00e4ltnis reduzierte sich in Folge auf 62,4 % (H1 2021: 64,4 %; 9M 2020: 66,5 %) und n\u00e4hert sich damit dem Mittelfristziel von unter 60 %.<\/p>\n Die harte Kernkapitalquote (CET1 fully loaded) lag zum 30. September 2021 bei 13,8 % und damit 50 Basispunkte \u00fcber dem Niveau vom Jahresende 2020 (31. Dezember 2020: 13,3 %). Dabei ist das Konzernergebnis des dritten Quartals 2021 noch nicht dem harten Kernkapital angerechnet. Die Verschuldungsquote liegt mit 9,5 % weiterhin auf einem gegen\u00fcber dem Bankensektor besonders hohen Niveau. F\u00fcr zuk\u00fcnftige Dividendenauszahlungen sind ein Drittel der zum jeweiligen Zeitpunkt angerechneten Gewinne bereits vollst\u00e4ndig vom harten Kernkapital abgezogen.<\/p>\n F\u00fcr das Gesch\u00e4ftsjahr 2021 wird gem\u00e4\u00df der im Juli 2021 angehobenen Prognose eine Eigenkapitalrendite von 8,0 % bis 9,5 % prognostiziert. Der Vorstand geht aus heutiger Sicht davon aus, dass die Eigenkapitalrendite am oberen Rand dieses Korridors liegen wird. Das Kosten-Ertrags-Verh\u00e4ltnis wird voraussichtlich 65 % nicht \u00fcbersteigen. Das Wachstum des Kundenkreditportfolios wird bereinigt um W\u00e4hrungseffekte unver\u00e4ndert bei ca. 10 % erwartet. Die harte Kernkapitalquote (CET1 fully loaded) d\u00fcrfte zum Ende des Gesch\u00e4ftsjahres 2021 \u00fcber 13 % liegen. Der Vorstand bleibt somit angesichts der bislang sehr positiven Gesch\u00e4ftsentwicklung optimistisch f\u00fcr den weiteren Verlauf des Jahres 2021. Zugleich werden aber die makro\u00f6konomischen Herausforderungen, die sich unter anderem aus der COVID-19-Pandemie mit beispielsweise steigenden Infektionszahlen in Bulgarien und Rum\u00e4nien ergeben, genau im Blick behalten.<\/p>\n Am 27. Oktober 2021 wurde die Einberufung zur au\u00dferordentlichen Hauptversammlung der ProCredit Holding am 8. Dezember 2021 ver\u00f6ffentlicht. Die Tagesordnung sieht die Beschlussfassung \u00fcber eine bereits angek\u00fcndigte, weitere Dividendenzahlung f\u00fcr das Gesch\u00e4ftsjahr 2020 im Dezember 2021 in H\u00f6he von 0,35 EUR je Stammaktie vor. Mit dieser zus\u00e4tzlichen Aussch\u00fcttung wird im Sinne der Dividendenpolitik der ProCredit Holding ein Auszahlungsniveau angestrebt, das kumuliert f\u00fcr die Gesch\u00e4ftsjahre 2019 und 2020 einer Dividendenzahlung in H\u00f6he von einem Drittel des Konzernergebnisses dieser beiden Gesch\u00e4ftsjahre entspricht. Die ProCredit kommt damit ihrer Ank\u00fcndigung aus dem Herbst 2020 nach, den Aktion\u00e4rinnen und Aktion\u00e4ren im Jahr 2021 einen Gewinnverwendungsvorschlag zu unterbreiten, welcher die ausgebliebene Dividendenzahlung f\u00fcr das Gesch\u00e4ftsjahr 2019 kompensiert.<\/p>\n Die Quartalsmitteilung der ProCredit Gruppe zum Stichtag 30. September 2021 steht ab heute auf der Webseite der ProCredit Holding im Bereich Investor Relations unter https:\/\/www.procredit-holding.com\/de\/investor-relations\/berichte-und-veroffentlichungen\/<\/a> zur Verf\u00fcgung.<\/p>\n Kontakt:<\/strong> \u00dcber die ProCredit Holding AG & Co. KGaA<\/strong>Verbesserte Ertragslage, geringe Risikoaufwendungen sowie weitere Effizienzgewinne heben Eigenkapitalrendite auf \u00fcber 10 %<\/h2>\n
Harte Kernkapitalquote mit 13,8 % auf komfortablem Niveau<\/h2>\n
Eigenkapitalrendite 2021 am oberen Rand des Korridors von 8,0 % bis 9,5 % erwartet<\/h2>\n
Dividendenentscheidung geplant f\u00fcr virtuelle au\u00dferordentliche Hauptversammlung am 8. Dezember 2021<\/h2>\n
\nAndrea Kaufmann, Group Communications, ProCredit Holding, Tel.: +49 69 95 14 37 138,
\nE-Mail: Andrea.Kaufmann@procredit-group.com<\/a><\/p>\n
\nDie ProCredit Holding AG & Co. KGaA mit Sitz in Frankfurt am Main, Deutschland, ist die Muttergesellschaft der entwicklungsorientierten ProCredit Gruppe, die aus Gesch\u00e4ftsbanken f\u00fcr kleine und mittlere Unternehmen (KMU) mit operativem Fokus auf S\u00fcdost- und Osteuropa besteht. Zus\u00e4tzlich zu diesem regionalen Schwerpunkt ist die ProCredit Gruppe auch in S\u00fcdamerika und in Deutschland t\u00e4tig. Die Aktien des Unternehmens werden im Prime Standard der Frankfurter Wertpapierb\u00f6rse gehandelt. Zu den Ankeraktion\u00e4ren der ProCredit Holding AG & Co. KGaA geh\u00f6ren die strategischen Investoren Zeitinger Invest und ProCredit Staff Invest (die Investment-Vehikel f\u00fcr ProCredit Mitarbeiter umfasst), die niederl\u00e4ndische DOEN Participaties BV, die KfW und die IFC (Weltbankgruppe). Die ProCredit Holding AG & Co. KGaA unterliegt als \u00fcbergeordnetes Unternehmen im Sinne des Kreditwesengesetzes der Bundesrepublik Deutschland auf Konzernebene der Aufsicht durch die Bundesanstalt f\u00fcr Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) und die Deutsche Bundesbank. Weiterf\u00fchrende Informationen erhalten Sie im Internet auf der Webseite www.procredit-holding.com<\/a>.<\/p>\n